嘉信理财开户全流程

【嘉信理财开户全流程指南】

最近发现，很多小伙伴居然还不知道嘉信理财（Charles Schwab）！这家券商，现在在美股券商大部分对中国客户关门的情况下，一个非常好的选择，无佣金、无CRS、可港卡入金，可以Wise入金，非常的方便。

这个介绍一下嘉信的全流程开户流程给大家吧。

1. 嘉信理财简介
嘉信证券（Charles Schwab，股票代号：SCHW）成立于 1971 年，是美国最大的网络+实体券商之一，是现在在美股券商大部分对中国客户关门的情况下，一个非常好的选择，无佣金、无CRS、可港卡入金，可以Wise入金，非常的方便。总结来说，目前在ibkr要求存量证明的情况下，嘉信证券是蛮好使用的一家海外券商，而且交易一样也是零手续费。 甚至现在连 25,000 美元的开户门槛都取消了，所以我会很建议你直接就开嘉信证券了。。

不知道你有没有发现，嘉信证券是有美股代号的。简单来说，他就是在美国是一间公开上市的公司，而且他是有股票可以交易的。 所以基本上，在公司财务方面和可信度方面你是可以不用太担心的，因为他都会定期释出财报信息给投资者。 （当然你没有投资他都没关系，因为我们要知道的是嘉信证券是一间正规的公司~）

除了嘉信证券是实体券商以外，他同时也是 FINRA（美国金融监管局）、SEC（美国证券交易委员会）和 SIPC（证券投资者保护公司）的成员，等于说对所有的投资者来说都是非常具有保障的。 而且有帮每个账户提供最高 50 万美元的保障喔。

优点
1.投资具有保障、安全性高：是 FINRA（美国金融监管局）、SEC（美国证券交易委员会）和 SIPC（证券投资者保护公司）的成员。
2.交易免手续费：网络交易上市股票、ETF 都是零手续费。
3.免费中文客服：手机直拨 400 120 6217
4.之前有25,000美元的开户门槛，但是现在已经取消！ 0元也可以申请开户！
5.美国最好用的下单软件 thinkorswim®：并购 TD Ameritrade 后，所有嘉信用户都可使用 thinkorswim®
6.有模拟账户可以申请使用（模拟账户里一开始就有20万美元可以练习）

缺点
1.开户流程些微复杂：嘉信开户的流程比其他券商多一些，所以需要点耐心来开户。

http://2.Visa Debit Card 提款卡国内不得申请：这点倒是还好，因为投资的钱本来就尽量不要一直领出来，毕竟我们是要做长期投资的，一直领出来等于在减弱复利效应。

3.出入金提供选项没有ibkr多。

第一阶段：开户前准备（Preparation）

在开始填写网页之前，必须先准备好以下文件，以免流程中断：

身份证明文件： 建议优先使用未过期的护照（Passport），也可以使用身份证。

居住地址证明： 文件上需同时有“姓名+地址”。推荐使用驾照、水电费账单、银行月结单或户口簿。

英文地址翻译： 需预先将居住地址翻译成英文，并确认家里的位邮政编码。

联系方式： 有效的电子邮箱（用于接收验证码和通知）及手机号码，国内手机号码可能接受不到验证码，最好使用海外手机号码。

第二阶段：进入申请页面（Access & Region）
进入官网： 确保进入左上角显示“Charles Schwab International”的全英文页面。不要切换中文（重点！）否则会进入嘉信香港界面！

选择地区： 点击“Open An Account”，在国家/地区栏选择 “China”。

选择账户类型： 系统跳转后，选择 "Individual Account"（个人账户） 并点击继续，目前0元即可开户,。

第三阶段：填写申请资料（Filling the Form）
此阶段最为关键，切记不要点击浏览器的“上一页”，防止系统报错导致无法开户。
基本资料（Step 2）：
全部使用英文填写姓名，大小写无所谓。
姓名建议与护照一致。
账号设置（Step 3）：
设定登录账号（至少6字符）和密码（至少8字符，需含数字和字母）。
地址填写（Step 4）：
将准备好的英文地址分段填入。不要将所有信息粘贴在一行，需将“区（District）”、“城市（City）”填入下方对应的独立栏位。
就业状态（Step 5）：
开户原因选 "General purposes"（一般投资）。
资金来源选 "Salary, wages, or savings"（薪资或储蓄）。
若有工作，填入公司英文地址；若为自由职业/无业/家庭主妇就如实填写。
合规审查（Step 6）：
确认是否为上市公司董事（持股10%以上）或证券从业人员，散户一般均选 "No"。
无纸化设置（Step 7）：
勾选同意电子化文件传输。
账户功能与等级（Step 8）：
功能建议：融资（Margin）、期权（Options）、thinkorswim 平台均选 "Yes"。
等级建议：选择 "Long (Level 1)"，适合长期投资及基本期权操作即可，如有更高风险需求可以自己选更高级的期权。
财务与经验（Step 9）：
财务逻辑： 填写金额单位为美元，确保 总资产 > 流动资产 > 年收入。
交易经验： 即使是新手，为通过审核，建议将股票/期权熟悉度选为 "Good or Extensive"，交易年限填 5年，年均交易 70-100笔。

第四阶段：提交与上传（Submission）
资料核对（Step 10）： 检查所有信息无误，如有错点击左上角“Edit”修改。
同意条款（Step 11）： 阅读并勾选同意相关协议。
上传文件（Step 12）： 上传准备好的护照照片和地址证明照片或pdf，这里要记得，文件名字不要有中文！不是文件内不能有中文，而是文件名称不要有中文，否则传不上去！
第五阶段：后续完善（Post-Application）
提交申请并不代表完全结束，还需完成以下步骤才算正式开通：
填写 W-8BEN 表格： 这是海外投资者的税务表格，通常在开户后需填写。
下载软件： 建议下载嘉信官方交易软件 thinkorswim以及账户管理软件Charles Schwab（蓝色图标 App）以备后续交易使用。
完成上述所有步骤后，留意注册邮箱，等待官方的审核通过通知（通常会有Email通知），有几封邮件在之前的“嘉信理财开户全流程指南”的笔记中有讲。

终于把嘉信理财开通了！

特点：1、无CRS；2、无手续费、3、美国上市（安全）

教程是参考李志和知乎这个地址：https://zhuanlan.zhihu.com/p/1974563642155504894
的教程，终于把嘉信理财的教程开通了。

这里面有几个点提醒大家：

1、整个流程比较长，特别建议用电脑端来操作，手机端退回一下啥都没了。
2、地址证明最好用银行的，中国的水电地址都没有姓名和地址。
【比如招商银行路径：掌上生活app-我的(右下角)-设置(右上角⚙️)-资料管理-地址信息
首页搜索框内搜索“账单补寄”，就有图片中“电子账单补寄”选项，选择PDF盖章。】
3、如果你填的过程太长，中间会超时，超时后需要重新登录重新填。

因为系统比较烂，经常处于维护中，也有可能你中途失败了，第二天才可以再次尝试（我就是这个案例。）

总归确实复杂、但也是相对比较好的选择了，想搞美股的可以先注册一个吧，这年头啥都要先备一下。

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